Договор чтобы не платить НДФЛ

Аренда квартир считается востребованной сделкой, с которой собственники жилья получают доход. Государство требует от людей законного оформления сделки и уплаты налогов. Из-за этого часть прибыли приходится отдавать в казну. Если человек не хочет терять сумму от дохода, тогда он захочет так оформить договор аренды квартиры, чтобы не платить налоги.

БЕСПЛАТНАЯ ЮРИДИЧЕСКАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ: 8 (800) 550-71-06 доб. 502

Как не платить налоги?

По закону человек, получающий доход, обязан уплачивать налоги государству. Сдача жилья квартирантам тоже считается источником прибыли, поэтому добросовестный гражданин обязан уведомлять о данном факте ФНС. Некоторые люди не хотят отдавать 13% от получаемой суммы, и поэтому умалчивают об аренде. Подобное действие считается противоправным и влечёт за собой наложение штрафов.

Ещё один важный момент – без оформленного договора аренды владелец жилья не сможет привлечь квартирантов к ответственности. Если они повредят имущество или не заплатят деньги, то их не удастся призвать к закону, потому как арендаторы фактически не снимали жильё. Следовательно, придётся с ними самостоятельно разбираться либо заранее подумать об оформлении документа.

Не платить НДФЛ при продаже квартиры законно

Бытует мнение, что при сдаче квартиры на срок не больше 11 месяцев полученная прибыль не облагается налогом. Это не так, человек в любом случае обязан отдавать часть средств государству. Единственное отличие заключается в том, что договор, действующий меньше года, можно не регистрировать.

Существует ряд исключений, когда аренда не подвергается налогообложению:

Сдача недвижимости родственникам. Если человек передаст во временное пользование недвижимость родным людям, тогда не придётся платить налог. Связано это с тем, что хозяин жилья не будет получать материальную выгоду с родных.

Аренда без финансовой прибыли. На практике подобное встречается редко. Человек сдаёт жилплощадь третьим лицам, но не требует взамен денежных средств. Учитывая отсутствие дохода, гражданин освобождается от налогообложения.

Каждый из вариантов имеет свои недостатки. Недобросовестные граждане подделывают документы, чтобы доказать фальшивое родство с посторонними людьми. Это делается для ухода от налоговых взносов. Если ФНС докажет, что бумаги фиктивные, тогда нарушителя ожидает административная либо уголовная ответственность.

При сдаче жилплощади без получения выгоды могут возникнуть судебные разбирательства. Государство заинтересуется, действительно ли отсасывала прибыль. Если удастся доказать, что дохода нет, тогда и налогов не будет.

Не рекомендуется идти против закона и оформлять договор с указанием фальшивых данных. Если государство докажет, что арендатор обманывал ФНС, тогда его ожидает штраф, общественные работы или арест.

ДРУГИЕ ПОХОЖИЕ ВОПРОСЫ

• Как не попасть на мошенников при аренде квартиры на длительный срок и посуточно?
• Как оплатить налог на недвижимость, если нет квитанции?
• Как снять квартиру в Екатеринбурге от собственника без посредников и комиссии?
• Какая квартира лучше для сдачи в аренду новостройка или вторичное жилье?

Источник: pushead.ru

Законные способы НЕ ПЛАТИТЬ налог с продажи квартиры в 2023 году / Налог на недвижимость 2023

Как составить договор, чтобы не платить налог с доли

Добрый день! Квартира по договору приватизации принадлежала отцу, матери , дочери и внучке, всем по 1/4 .После смерти отца, мать по завещанию стала собственницей двух долей по 1/4.Через полгода после вступления в наследство квартиру решено продать. Причем дочь и внучка уже живут в другом городе, а квартиру будет продавать мать по доверенностям от них.

Как оформить договор купли-продажи, чтобы не платить налог.Сомневаемся, что станем добиваться через суд отмены налога. Где-то читала, что надо составить договор о распределении суммы дохода, чтобы в данном случае матери досталась сумма меньше миллиона.Нужно ли это обговаривать в договоре купли-продажи? Квартиру продают за 3400000.

Чтобы не платить налог нужно продать квартиру не по одному договору купли-продажи квартиры, а по 3 договорам купли-продажи долей. В каждом договоре определить продажную стоимость доли — 1 133 333 руб. В этом случае доход каждого продавца, облагаемый налогом, составит:

1 133 333 (доход) — 1 000 000 (вычет) = 133 333 руб.

С него каждый должен заплатить налог в сумме:

133 333 х 13% = 17 333 руб.

Если доля, которая продается, находится в собственности продавца больше 3-х лет, то доход от ее продажи налогом не облагают и декларированию он не подлежит.

С уважением, администрация портала «Ваши налоги».

Источник: vashnal.ru

Налоги и работа фрилансером: тонкости, которые нужно знать

Налоги и работа фрилансером: тонкости, которые нужно знать

АК Магнат 13 февраля, 2020 5

Фриланс в нашей стране пока еще не слишком распространен, но людей, работающих удаленно, становится все больше. В «свободное плавание» часто уходят фотографы, вебмастера, программисты, дизайнеры, парикмахеры и другие специалисты.

Особенности работы

Фриланс привлекает тем, что человек не привязан к определенному месту. Работать можно из любой точки планеты, где есть доступ к всемирной сети. Заказы фрилансеры находят либо на специализированных биржах, либо работают непосредственно с заказчиком.

Оплата работы проводится переводом на банковскую карту или электронный кошелек, то есть без личного контакта. Чаще всего заказчик и исполнитель не встречаются лично на протяжении всего периода сотрудничества. Отношения между работодателем и работником оформляются очень редко, на практике все держится на договоренностях.

Поскольку фрилансеры никак не оформляют свои рабочие отношения, то их доходы не облагаются налогами у источника выплаты. Это прямое нарушение закона, ведь фрилансер фактически осуществляет предпринимательскую деятельность, получая систематический доход.

Незаконное предпринимательство – это административное нарушение, за которое может быть наложен штраф. При больших оборотах или при повторном выявлении нарушения возможна уголовная ответственность.

Фрилансеры могут выбрать один из существующих путей решения проблемы. Какой из них лучше – решать самому работнику на «удаленке».

Самый простой путь – не платить

Этот вариант недавно выбирали 90% фрилансеров, но положение понемногу меняется. Данный путь можно порекомендовать новичкам, чьи доходы нерегулярные и скромные. Если человек раз в месяц получает пару тысяч рублей, вряд ли им заинтересуется налоговая инспекция.

Но нужно понимать, что определенный риск есть. Если клиента не устроит качество, то он может обратиться с жалобой. И тогда, придется платить штрафы, поскольку деятельность ведется незаконно. Так что стоит трижды подумать, стоит ли рисковать.

Если доходы регулярные и значительные, то вариант с неуплатой налогов неприемлем. Может возникнуть вопрос, какой уровень дохода считать значительным. Точные границы нигде не даются, но, если человек снимает 3 млн в течение года или 600 тыс. рублей за один раз, банк обязан сообщить об этом в налоговую.

Скрыть доходы фрилансеру сложно, ведь он не получает наличных. А вывод средств с электронного кошелька или использование банковской карты легко отслеживаются. Налоговая может вычислить неучтенного предпринимателя при плановой проверке заказчика. Если в его отчетности будут отражены значительные суммы, которые он регулярно переводит внештатному сотруднику, работающему удалено, то инспекторов заинтересует, насколько законно работает фрилансер.

Возможные последствия неуплаты налогов:

• взыскание налоговой задолженности за весь период доказанной предпринимательской деятельности и штраф от 500 до 2000 рублей (п.1. 14.1 КоАП РФ)
• уголовное наказание по ст. 171 УК РФ

Уголовное наказание назначается, только если будет доказан ущерб в крупном размере, то есть нужно недоплатить налогов на 2,25 млн рублей.

К нарушителю могут применяться такие санкции:

• штраф до 300 тыс. рублей;
• арест до 6 месяцев;
• взыскание в размере заработной платы до 2 лет;
• общественно полезные работы на 480 часов.

Уголовная ответственность за неуплату налогов по отношению к фрилансерам вряд ли возможна, а вот административной стоит опасаться. Поэтому вариант с неуплатой налогов при получении регулярных доходов от удаленной работы – это незаконный вариант.

Дополнительные плюсы «выхода из тени»:

1. Возможность подтвердить платежеспособность. Не имея подтвержденных доходов, нельзя взять кредит. Исключение – только ссуды от МКО, выдаваемые под грабительские проценты без подтверждения доходов.
2. Оформление виз. Неплатежеспособный гражданин (именно таким и является человек, не имеющий подтвержденных доходов) не получит визу для посещения некоторых стран.
3. Стаж. Наличие подтвержденного трудового стажа не самый очевидный, но все же значимый бонус.

Уже этих трех факторов должно быть достаточно, чтобы захотеть стать налогоплательщиком.

Путь второй – самостоятельно сдавать налоговую декларацию

Чтобы заплатить налоги, можно обратиться в налоговую инспекцию самостоятельно и сдать декларацию 3-НДФЛ. Это форма для уплаты налогов физическими лицами, налог составляет 13% от дохода.

Однако данный путь выбирают немногие. В нашей стране понятие фриланса еще не слишком развито и не регламентировано на законодательном уровне. Поэтому человек, пожелавший таким способом легализовать свои доходы, может столкнуться некоторыми проблемами.

Придется изучать правила заполнения декларации самому и помнить о сроках сдачи. Есть вероятность, что со временем пробел в законодательстве будет устранен. Но пока обстоятельства складываются именно так.

Путь третий – заключение официальных договоров

Еще один очевидный вариант для фрилансера, желающего работать легально, – заключить официальный договор с заказчиком. Этот вариант имеет положительную сторону: именно работодатель станет налоговым агентом, и он будет обязан оплатить налоги за нанятого им работника. При наличии договорных обязательств фрилансер работает легально. Он может получить официальную справку о доходах, которая требуется в разных жизненных ситуациях.

Минус у работы по договорам один, но существенный. Не все заказчики согласны подписывать гражданско-правовой договор. Многие постараются избежать появления дополнительных обязанностей и найдут работников, которые будут трудиться без оформления. Фрилансеры выгодными заказами не разбрасываются, поэтому им приходится искать другие решения.

Путь четвертый – регистрация в качестве ИП или создание ООО

Этот путь легализации деятельности оправдан при условии регулярного дохода от удаленной работы. Доход должен быть не менее 40 тыс. рублей в месяц, в противном случае выгоды не будет.

Плюсы оформления ООО или ИП:

• фрилансер приобретает статус, он работает официально, платит налоги;
• появляется возможность работать с крупными компаниями, которые оплачивают услуги, переводя средства на расчетный счет в банке;
• не требуется оформлять договор на каждый заказ, после выполнения работы можно выставить счет за услуги.

При выборе этого варианта потребуется ведение отчетности. Фрилансерам удобнее использовать упрощенный вариант. Он подойдет для тех ИП, у которых годовой доход не превышает 150 млн рублей.

Преимущества упрощенного варианта отчетности:

• снижается размер налогов;
• сдавать декларацию нужно раз в год, в течение года перечисляются авансовые платежи;
• суммы страховых взносов вычитаются из суммы налога.

Существует два варианта расчета налогов по упрощенной схеме:

• 6% со всего дохода;
• 15% с разности между доходами и расходами.

Какой вариант выгоднее, сказать однозначно нельзя, нужно учитывать сферу деятельности и другие нюансы работы.

Если фрилансер получает деньги на электронные кошельки, то при оформлении ИП рекомендуется открыть новый кошелек, зарегистрировав его на ИП. Получать средства на кошелек, оформленный на физическое лицо, нежелательно. Иначе под налогообложение будут попадать и заработанные суммы, и полученные в личном порядке (подарки, переводы от родственников).

Если средства поступают на карту, то имеет смысл завести отдельный расчетный счет для ИП. Тогда все доходы будут легальными и подтвержденными первичными документами банка.

При оформлении ИП нужно будет оплачивать страховые взносы. Если нет наемных сотрудников, то взносы оплачиваются только за себя. Фрилансер, оформленный ИП, обязан оплатить:

• обязательное пенсионное страхование (МРОТ * 26% * 12);
• обязательное медицинское страхование (МРОТ * 5,1% * 12).

Вносить начисленные суммы можно один раз в год, платеж нужно сделать до конца текущего года. Разрешено вносить оплату ежемесячно или раз в квартал, чтобы не выплачивать однократно существенную сумму.

Зарегистрироваться в качестве ИП необходимо в налоговом органе по месту своей регистрации. Для этого придется собрать пакет документов:

• копия паспорта;
• копия свидетельства о присвоении ИНН;
• заявление установленного образца;
• квитанция об оплате пошлины (заплатить нужно 800 рублей), если заявление подается в электронном виде через портал Гос Услуги и заверяется усиленной квалифицированной электронной подписью, то платить пошлину не нужно;
• в заявлении необходимо указать код работы, которой планируется заниматься. Код следует найти в справочнике ОКВЭД. Документы предоставляются лично, но можно подать их и в электронном виде через портал Госуслуг. Регистрация проходит в течение 3 рабочих дней. Заявителю на электронную почту придут документы:
• свидетельство о постановке на учет в НК;
• номер записи в госреестре ИП.

Налоговая сообщает о регистрации нового ИП в Пенсионный фонд, и предпринимателю будет присвоен регистрационный номер для оплаты взносов. Если при регистрации подавалось заявление о выборе упрощенной формы отчетности, то к пакету регистрационных документов будет приложено соответствующее информационное письмо об одобрении. Это письмо может потребоваться при последующей работе, иногда его требуют предъявить в банках.

Новый путь – работа в качестве самозанятого

Прежде чем переходить на новую систему работы, необходимо оценить все ее преимущества и минусы.

• простая регистрация без оформления большого количества бумаг;
• простая система налогообложения;
• не нужно оплачивать страховые взносы;
• не требуется предоставлять отчетность и заполнять декларации;
• не требуется открывать расчетный счет, достаточно иметь банковскую карту;
• получение статуса самозанятого позволяет подтвердить источник дохода.

Гражданин имеет право зарегистрироваться в качестве самозанятого даже в том случае, если он имеет основное место работы.

• не все виды деятельности подходят для этого вида налогообложения;
• не может быть использован при доходах выше 200 тыс. рублей в месяц;
• не формируются пенсионные накопления.

Последний минус самозанятости можно обойти, если самостоятельно делать перечисления в ПФР.

Какой путь выбрать

Выбирать вариант уплаты налогов нужно, рассмотрев особенности вашей ситуации. Учитывайте вид деятельности, регулярность получения и размер доходов. В большинстве случаев наиболее выгодным выглядит оформление фрилансера в качестве самозанятого лица. Но это система новая, поэтому пока сложно сделать однозначные выводы.

Иногда целесообразное решение – оформление ИП. Такой вариант больше подходит в тех сферах деятельности, где расходы составляют значительный процент оборота. Но при выборе этого варианта придется больше времени уделять оформлению документов.

Если фрилансер уже работает как ИП, то переходить в статус самозанятого имеет смысл в таких ситуациях:

• низкий доход, который практически полностью уходит на страховые взносы и другие выплаты;
• нерегулярный доход, из-за чего приходится часто оформлять приостановку деятельности;
• сокращение объемов услуг или выпускаемых товаров, из-за чего приходится отказываться от труда наемных работников.

Если же обороты растут и планируется расширение, то переходить на новую форму налогообложения не имеет смысла.

Источник: ak-magnat.ru